CompliancePreview

PayCompliance

Reportes PLD/CNBV/SAT automáticos con audit inmutable

PLD automático (structuring, high-frequency, above-threshold), reportes CNBV y SAT en formato oficial, y audit log hash-chain a prueba de tampering. GDPR-like con retención regulatoria configurable.

Reporte mensual

~5 min

Preparación + review. Vs 3 semanas manual.

PLD coverage

3 patrones

Structuring + high-freq + above-threshold. Más agregándose.

Audit integrity

100%

Hash-chain no permite tampering silencioso.

Retention

Configurable

5-10 años por tenant según regulación.

Casos de uso

Problemas concretos que PayCompliance resuelve.

Compliance officer fintech

Problema

Cada trimestre reporte manual a CNBV toma 3 semanas.

Solución

PayCompliance genera el reporte automático. Tú revisas y submits.

PLD alertas

Problema

Structuring bajo umbral se te escapa con reglas manuales.

Solución

Detección automática por patrón + KPI trending. Alertas priorizadas.

Auditor externo

Problema

Piden acceso a audit logs de últimos 18 meses y demostrar integridad.

Solución

Hash-chain con checkpoints. Report exportable a formato auditor-friendly.

Cómo funciona

Arquitectura simplificada. Los detalles técnicos completos viven en el hub de developers.

Eventos → PayCompliance
  → PLD detectors (structuring, high-freq, above-thr)
  → Reportes CNBV/SAT en formato oficial
  → Audit log hash-chain (tamper-evident)
  → Retention manager (GDPR-aware)

Qué incluye

PLD detección automática

structuring, high-frequency, above-threshold sin reglas manuales.

Reportes CNBV / SAT / CFDI

Formato oficial listo para submit.

Audit hash-chain inmutable

Tamper-evident por diseño.

Retención + right-to-erasure

GDPR-like con las excepciones regulatorias apropiadas.

Sneak peek técnico

Un vistazo a cómo se integra. Docs completas con ejemplos multi-lenguaje en el hub de developers.

bashsneak peek

# Generar reporte CNBV mensual
curl -X POST https://api-compliance.paybridge.com.mx/v1/reports/cnbv \
  -H "X-API-Key: $PAYCOMPLIANCE_KEY" \
  -d '{ "period": "2026-06", "type": "R25" }'
# Response: { "report_id": "...", "url": "s3://...", "hash": "sha256..." }

Sandbox: https://sandbox-api-compliance.paybridge.com.mx/v1

Producción: https://api-compliance.paybridge.com.mx/v1

Diferenciadores

PLD automático
CNBV/SAT
Audit inmutable
GDPR-ready

Preguntas frecuentes

¿Formato CNBV oficial?: Sí, R25 y R28 con validaciones automáticas de campos requeridos.
¿Genera CFDI?: Sí, timbrado real vía PAC certificado. En roadmap: multi-PAC failover.
¿Cumple con LFPDPPP (GDPR mexicana)?: Sí. Export + right-to-erasure con exceptions regulatorias.
¿Cómo detecta structuring?: Patrón: N depósitos ligeramente bajo umbral en ventana W. W y umbral configurables.

Prueba PayCompliance

Docs completas con endpoints, ejemplos y sandbox pre-cargado en el hub técnico. O habla con nuestro equipo para un demo guiado.

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